A 2Swap está comprometida em seguir as regulamentações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC), implementando procedimentos rigorosos para garantir a integridade dos nossos serviços, proteger contra atividades ilícitas e assegurar conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis.
Nos esforçamos para proteger nossos clientes e parceiros contra atividades fraudulentas e ilegais. Para isso, desenvolvemos um conjunto de Sistemas e Procedimentos AML, que incluem monitoramento de transações, algoritmos avançados de avaliação de risco e mecanismos de alerta para atividades suspeitas.
Nosso sistema de AML utiliza algoritmos sofisticados para avaliar riscos com base em uma abordagem de risco, listas internas de bloqueio e limites dinâmicos de transação. Esse sistema analisa vários critérios e gera uma pontuação de risco expressa em porcentagem. Transações que excedem os níveis aceitáveis de risco podem desencadear procedimentos adicionais, como verificação de identidade, solicitação de fonte de fundos, congelamento de transações e até reporte às autoridades competentes.
Quando uma transação atinge um risco elevado, medidas adicionais podem ser tomadas, incluindo:
Os usuários concordam com esses procedimentos ao utilizarem nossos serviços, e a 2Swap reserva-se o direito de aplicá-los conforme necessário.
Podemos utilizar fornecedores terceirizados certificados para a verificação de documentos e autenticidade, assegurando que tais parceiros sigam nossa política de privacidade e as leis de proteção de dados aplicáveis. Toda a documentação fornecida pelos usuários será armazenada de maneira segura, conforme a legislação vigente.
Resultado Positivo: Se a verificação for bem-sucedida, a transação será processada automaticamente.
Resultado Negativo: Em caso de não conformidade com os procedimentos AML, a 2Swap se reserva o direito de recusar serviços, restringir a conta ou reportar o caso às autoridades. Transações suspeitas podem ser congeladas, e os fundos transferidos para uma carteira de armazenamento a frio até que a investigação seja concluída.
A 2Swap toma todas as medidas necessárias para prevenir atividades ilegais e se isenta de responsabilidade caso nossos serviços sejam usados para tais fins, mesmo que o usuário tenha passado pelos nossos procedimentos AML.
Para cumprir com as regulamentações KYC, a 2Swap coleta dados pessoais dos usuários, incluindo nome, endereço, data de nascimento, documento de identificação, prova de residência e informações financeiras. Essas informações são essenciais para garantir a conformidade com as regulamentações e proteger a integridade da plataforma.
A verificação da identidade é feita por meio da solicitação de documentos válidos, como passaporte, carteira de motorista e comprovante de residência. Podemos também solicitar uma foto do usuário e a execução de verificações de presença (liveness checks) para garantir a autenticidade das informações.
Monitoramos transações de maneira contínua para identificar padrões suspeitos ou atividades fora do comum. Transações consideradas de alto risco podem ser submetidas a uma análise mais detalhada.
Dependendo do nível de risco de uma transação, a 2Swap pode solicitar informações adicionais, como:
Mantemos registros detalhados das transações e verificações KYC por um período conforme exigido pela legislação aplicável. Esses registros podem ser auditados regularmente e estão disponíveis para autoridades competentes, conforme necessário.
A 2Swap colabora com autoridades competentes para prevenir atividades ilícitas, incluindo o compartilhamento de informações com órgãos reguladores e de aplicação da lei, conforme exigido pelas regulamentações locais e internacionais.
A 2Swap garante treinamento contínuo para seus colaboradores, assegurando que todos estejam cientes das melhores práticas e das regulamentações AML/KYC. Além disso, revisamos nossa política periodicamente para garantir conformidade com as exigências legais e padrões de segurança.
Nossa política AML/KYC é revisada regularmente para se adequar às mudanças nas regulamentações, e nossos procedimentos são atualizados conforme necessário para atender aos mais altos padrões de segurança e integridade.
Essa política reflete o compromisso da 2Swap com a conformidade regulatória e a proteção de seus usuários, promovendo um ambiente seguro e transparente. Ao utilizar nossos serviços, você concorda com todos os termos aqui descritos.
Caso tenha alguma dúvida relacionada à nossa Política AML, sinta-se à vontade para entrar em contato com nosso departamento jurídico pelo e-mail [email protected].
